ファイナンシャルプランってどんな計画か

ファイナンシャルプランと言うのは「計画」です。

それを作るプロセスについて説明します。

1.まず、ライフデザイン(生き方)、ライフプラン(暮らし方)を明確にします。

漠然としている場合も、どのような生き方、暮らし方がしたいかをできるだけ言葉にしていきます。

そのプロセスが目標、夢につながっていきます。

2.次に、ライフイベント表を作ります。

どのような目標、夢を持っているのかを実現していくために、どのぐらいの資金が、いつ必要かを明確にしていきます。

年齢や家族構成などによって生活費が変わってきます。
目標や夢によっても、かかる費用が変わってきます。

3.そして、キャッシュフロー表を作ります。

必要な資金が決まれば、収入と支出を表にまとめます。
将来のことなので予測も入ってきます。

それを作ることによって、収支が大丈夫か、経済的な裏付けが妥当かを判断することができます。

つまり、目標や夢実現のための課題が見えてくるわけです。

4.キャッシュフロー表を分析し、具体的にいつ、何をすれば良いかの計画を組みます。

こういった手順を踏みながら、自分の生活を見直し自分が希望する生き方に近づけていくのです。

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